本网讯（通讯员杨妺、苏佳）“有偿收银行卡、手机卡，闲置资源轻松变现……”你是否也看见过此类“广告”？用银行卡刷流水就能轻松赚得“好处费”，看似躺赚的好事，其实是违法犯罪的陷阱。经利川市检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处刘某、仇某、宋某等十二人有期徒刑一年二个月至三年不等，各并处罚金。一审判决后，刘某、仇某提出上诉。2024年3月12日，恩施州中级法院作出驳回上诉、维持原判的裁定。
一件意料之外的快递
“嗨学，因经营不善，现扫码添加好友退学费。”2023年6月，江女士偶然收到一份宣传单快递，想到自己此前曾报名考证，便信以为真，按照宣传单的提示添加对方好友并下载“XX结算”APP。验证通过后，她被拉入群聊，在客服指导下进行“理财投资”。见操作简单、返利可观，江女士两天内“投资”五笔，共计30万余元。
然而好景不长。第三日，江女士突然发现“投资”无法提现，联系的客服称需继续投资才能提现。江女士听后顿觉不妙，随即报警。而她落入被骗陷阱的开端亦是刘某、仇某、宋某等人走向犯罪的第一步。
一通充满诱惑的电话
2023年6月，宋某接到一陌生电话，对方询问是否需要贷款，并称无需偿还，还能获得一大笔好处费。宋某心想：“还能有这种好事儿？躺着也能把钱挣了？”见来钱快又轻松，对这份“好工作”宋某很是心动，一口答应了贷款。几日后，对方邀约宋某前往贵州办理“贷款”，报销往返食宿，面对电话那头的鼓吹诱惑和描绘的美好愿景，宋某决定“千里赴约”。
在上线刘某、仇某的安排下，宋某与陈某、胡某碰头，将银行卡账号告知陈某、胡某二人。待江女士的被骗资金流入银行账户后，宋某、陈某、胡某三人前往附近银行成功取出30万元。钱款如雪花一般纷至沓来，犯罪资金也随之“洗白”。
一场彻头彻尾的骗局
短短几个月，该“跑分”团伙陆续发展了多名像宋某这样的供卡人提供银行账户，已被查实的诈骗金额高达59万余元。2023年6月，公安机关根据相关线索将刘某、仇某、宋某等人抓获归案。2023年9月27日，该案移送利川市检察院审查起诉。
承办检察官审查认为，刘某、仇某、宋某等人利用银行卡接受上游犯罪分子转移的诈骗资金并取现帮助转移，其行为已经突破了帮助信息网络犯罪活动罪所能涵摄的行为类型，应当构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
2023年10月27日，利川市检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对刘某等人提起公诉。法院经审理后作出如上判决。目前，判决已生效。
检察官提醒：切勿贪图一时小利，沦为电信诈骗“工具人”。
